Come incassare una polizza vita

Incassare una polizza vita può essere un'ottima fonte di fondi in un'emergenza, o anche per usarla come conto risparmio per la vacanza definitiva. Incassando la vostra polizza vita ad alto interesse, potete usare i soldi per quello che volete!

Cose che vi servono

• Agente assicurativo
• Polizza vita con valore di riscatto (cash-value)

Istruzioni

1. Sapete che tipo di polizza avete. Il tipo di polizza che state per incassare determinerà se avrete ancora una polizza alla fine. La maggior parte delle polizze whole-life saranno annullate dopo un incasso, mentre la maggior parte delle universal-life possono essere incassate in qualsiasi momento ci siano abbastanza soldi nel fondo cassa. Ovviamente, se avete una polizza term, siete fuori fortuna, perché non maturano valore di cassa.

2. Chiamate il vostro agente assicurativo. La maggior parte del lavoro vero sarà fatto dal vostro agente. Sarà lui a presentare la documentazione di riscatto, e vi dirà se la vostra polizza sarà annullata dopo il riscatto.

3. Preparate i documenti fiscali. Consultate il vostro commercialista per scoprire come il riscatto della vostra polizza vita con valore di cassa influenzerà la vostra situazione fiscale.

4. Scegliete il metodo di deposito. Il vostro agente dovrà sapere se volete i soldi depositati direttamente su un conto corrente o di risparmio o se preferite un assegno fisico. Considerate l'opzione elettronica, perché ridurrà il lavoro per il vostro agente. Dopotutto, un agente assicurativo felice è un agente attento.